Investir sans objectif, c’est comme courir un marathon sans ligne d’arrivée.
La majorité des investisseurs débutent à l’envers. Ils cherchent le meilleur produit.
Alors qu’ils devraient d’abord chercher le bon objectif.
C’est tout le principe du Goal Based Investing : Investir non pas pour faire plus d’argent,
Mais pour atteindre un but précis.
Un projet personnel.
Avec un montant.
Et surtout, un horizon de temps.
Exemples :
- Court terme : Financer un voyage ou un apport immobilier
- Moyen terme : Payer les études des enfants
- Long terme : Préparer sa retraite ou transmettre un capital
Une fois les objectifs clairs, tout devient plus simple :
- Le profil de risque est ajusté
- Les produits choisis sont cohérents
- Et la performance a enfin un sens
Sans objectif, l’investissement devient une course sans arrivée.
On s’épuise à comparer les rendements au lieu de construire une trajectoire.
Et c’est là qu’un bon Conseiller en Gestion de Patrimoine fait la différence.
Le bon CGP ne te vend pas un produit.
Il t’aide à bâtir une stratégie globale :
– Fiscalité
– Transmission
– Budget
– Optimisation fiscale
– Diversification
Le mauvais CGP ?
C’est celui qui pense : 1 client = 1 produit.
Et pas 1 client = 1 projet.
L’investissement n’a de sens que s’il sert ta vie.
Pas l’inverse.
Alors pose-toi cette question simple :
“Quel but concret je veux atteindre avec mon argent ?” Parce qu’un objectif clair, c’est la première brique de ta liberté financière
